Keuangan Terdesentralisasi (DeFi): Panduan Definitif DappRadar

Pelajari semua yang Anda butuhkan tentang keuangan terdesentralisasi dengan panduan definitif dari DappRadar ini.

Teknologi Blockchain telah membuka pintu ke dunia baru peluang untuk keuangan terdesentralisasi dan perbankan pribadi. Sekarang, alih-alih membiarkan bank menetapkan aturan, pengguna mengendalikan keuangan mereka dan dapat menuai hasil dari melakukannya.

Dengan semua teknologi baru ini dan berbagai bagian industri yang berinovasi dan berubah begitu cepat, wajar jika orang memiliki pertanyaan. Untungnya, DappRadar telah membantu Anda.

Apa itu keuangan terdesentralisasi?

DeFi atau keuangan terdesentralisasi adalah istilah umum untuk layanan keuangan yang berjalan di blockchain publik. Di DeFi, Anda dapat melakukan hampir semua hal yang didukung oleh bank tradisional: mendapatkan bunga, meminjam, meminjamkan, membeli asuransi, derivatif perdagangan, aset perdagangan, dan banyak lagi. Tetapi lebih cepat dan tidak memerlukan dokumen atau pihak ketiga di blockchain. Selain itu, DeFi bersifat global, peer-to-peer, pseudonim, dan terbuka untuk siapa saja.

Mengapa orang menggunakan DeFi?

Dengan hambatan masuk yang lebih rendah dibandingkan dengan keuangan tradisional, pertukaran DeFi (DEX) di seluruh dunia memungkinkan akses mudah ke aktivitas kredit, pinjam-meminjam – mengubah lanskap sistem keuangan tradisional. Pengguna juga dapat melakukan transaksi dan memindahkan aset mereka ke mana pun mereka mau, tanpa menunggu transfer bank atau membayar biaya bank standar. Meskipun biaya khusus kripto lainnya, seperti biaya gas, mungkin berlaku.

Di mana pertukaran terdesentralisasi mendapatkan cadangan uang tunai mereka?

Pertukaran yang terdesentralisasi tidak dapat memanggil cadangan keuangan pusat dan hanya mengandalkan penggunanya. Pengguna dapat menempatkan cryptocurrency di kumpulan likuiditas pertukaran terdesentralisasi dan mendapatkan hadiah karena menyediakan likuiditas. Artinya, satu set token yang berisi, katakanlah, ETH dan USDC, cukup besar untuk memungkinkan pedagang menukar sejumlah ETH dengan USDC tanpa banyak berdampak pada harga.

Apa dapp DeFi terbaik?

Pertukaran terdesentralisasi yang paling sukses hingga saat ini adalah Uniswap, dengan nilai total miliaran dolar yang diamankan melalui kontrak pintarnya. Uniswap adalah protokol berbasis Ethereum yang menggunakan kontrak pintar untuk menyimpan aset kripto di kumpulan likuiditas. Namun, biaya gas Ethereum akhir-akhir ini mahal, sehingga beberapa dapps ini beralih ke solusi penskalaan lapisan 1 dan 2 seperti Solana, Polygon, BNB Chain, Avalanche, dan Fantom untuk menurunkan biaya perdagangan bagi investor. Namun, lanskap berubah dengan cepat, jadi yang terbaik adalah tetap mengikuti peringkat dapp DappRadar.

Apa token DeFi terbaik?

Sementara pertanyaannya besar, bisa dibilang, token yang terkait dengan dapp DeFi terkemuka ditakdirkan untuk memiliki pertumbuhan dan umur panjang yang lebih banyak daripada yang terkait dengan protokol yang gagal. Dengan menggunakan DappRadar, pengguna dapat menemukan dapp DeFi terkemuka dan token asli mereka di semua blockchain penting, termasuk Ethereum, Solana, Polygon, dan BNB Chain.

Apa itu kolam likuiditas?

Kemudahan yang Anda dapat mengubah crypto Anda ke mata uang fiat atau aset lain tanpa mempengaruhi harganya dikenal sebagai likuiditas dalam cryptocurrency. Kumpulan likuiditas adalah kumpulan cryptocurrency atau token yang dikumpulkan oleh publik dan ditetapkan dalam kontrak cerdas dalam dapp tertentu yang digunakan untuk memfasilitasi transaksi antar aset pada pertukaran terdesentralisasi (DEX). Selain itu, DEX tidak berguna tanpa likuiditas karena tidak dapat memfasilitasi transaksi dengan harga yang wajar.

Apa itu penyedia likuiditas?

Penyedia likuiditas adalah investor yang menempatkan token cryptocurrency ke dalam DEX untuk mendapatkan biaya transaksi, sering disebut sebagai penambangan likuiditas atau pembuatan pasar. Imbalan bervariasi berdasarkan jumlah likuiditas yang tersedia dan jumlah transaksi di kumpulan likuiditas. Penyedia likuiditas pada dasarnya adalah tulang punggung ruang DeFi, karena tanpa masukan mereka, DEX tidak dapat menjalankan fungsi utamanya.

Apa itu dompet DeFi?

Dompet DeFi adalah dompet non-penahanan yang menyimpan cryptocurrency dan aset digital pengguna. Mereka tidak jujur, yang berarti hanya mereka yang memiliki seed phrase atau private key unik yang dapat mengakses dana tersebut. Non-dompet berbeda dari dompet yang dikeluarkan oleh bursa terpusat seperti Coinbase atau Crypto.com, misalnya.

Platform ini menyederhanakan proses penyiapan dengan membuat dompet untuk setiap pengguna tetapi tidak mengharuskan mereka untuk menyimpan kunci pribadi atau pernyataan mentah. Sebagai imbalannya, pengguna pertukaran terpusat mengorbankan kendali atas aset mereka, seperti halnya bank tradisional. Namun, perbedaan utama antara bank dan pertukaran mata uang kripto adalah bahwa simpanan di bank sering kali diatur dan diasuransikan melalui skema simpanan pemerintah.

Dua jenis dompet non-dompet yang paling umum digunakan dapat didefinisikan sebagai dompet perangkat keras dan dompet perangkat lunak. Dompet perangkat keras seperti Ledger dan Trezor terlihat seperti perangkat USB, dan pengguna dapat menyimpan uang mereka secara offline, yang sering disebut cold storage. Dompet perangkat lunak adalah dompet online yang dapat Anda akses melalui browser web atau telepon. Contoh umum termasuk Metamask, Trust Wallet, dan WalletConnect.

Apa itu stablecoin?

Stablecoin mengacu pada cryptocurrency yang terkait dengan harga aset lain seperti dolar AS, pound Inggris, atau euro. Harga cryptocurrency yang stabil tidak berfluktuasi. Sebaliknya, ia melacak pasak mata uang saudaranya. Tentu saja, jika pasak gagal, itu akan membuat stablecoin gagal – masalah yang belum benar-benar dihadapi industri. Dua yang paling umum digunakan adalah USDT dan USDC, yang terkait dengan dolar AS. Koin stabil sangat populer di kalangan pedagang yang perlu masuk dan keluar dari posisi perdagangan sambil melakukan lindung nilai terhadap mata uang kripto tertentu.

Mengapa membayar biaya untuk menukar token di Decentralized Exchange (DEX)?

Sederhananya, pertukaran terdesentralisasi (DEX) menghasilkan pendapatan dari biaya, sama seperti pertukaran apa pun. Perbedaan utama adalah bahwa di DEX, biaya ditulis ke dalam kontrak pintar dan dieksekusi secara otomatis tanpa perlu pihak ketiga. Misalnya, kontrak hanya akan mengirim 0,1% dari jumlah yang diperdagangkan ke dompet bursa. Biaya juga dikumpulkan dan didistribusikan ke penyedia likuiditas untuk memotivasi mereka untuk menambah likuiditas di tempat pertama.

Mengapa ada begitu banyak pertukaran yang terdesentralisasi?

Pertukaran terdesentralisasi seperti Uniswap ada dalam mode open source, yang berarti bahwa siapa pun yang memiliki pengetahuan tentang pengembangan dapat masuk dan memotong atau menyalin dan menempelkan kode Uniswaps ke dapp lain, memberinya nama baru dengan fungsi yang hampir sama.

Ketika sebuah dapp bercabang, itu melengkapi desain dan fungsionalitas protokol asli, tetapi itu terutama dapat menyebabkan persaingan di ruang kecil. Pada saat penulisan, Uniswap telah bercabang lebih dari 220 kali. Sementara OlympusDAO memiliki lebih dari 100 garpu yang ada.

Bagaimana cara menghasilkan uang di DeFi?

Nilai cadangan dalam Ethereum dan dapps DeFi blockchain alternatif telah meningkat dengan mantap sejak musim panas DeFi tahun 2020, dengan banyak pengguna dilaporkan menghasilkan banyak uang. Dengan dapps berbasis blockchain, pengguna dapat menghasilkan pendapatan pasif dengan meminjamkan uang mereka dan menghasilkan bunga dari pinjaman. Selain itu, pertanian dapat menghasilkan pengembalian yang lebih besar dengan risiko yang lebih besar. Ini memungkinkan pengguna untuk mengambil keuntungan dari sisi pinjaman DeFi dan mengoperasikan aset kripto, menghasilkan pengembalian.

Apa itu Staking DeFi?

Staking di DeFi adalah memegang token dalam kontrak cerdas untuk menyediakan likuiditas. Sebagai imbalannya, pengguna mendapatkan hadiah dalam token ini, atau lainnya, selama jangka waktu yang mereka izinkan untuk dikunci. Dalam banyak hal, ini seperti memasukkan uang ke dalam deposito bank tetap, seperti rekening tabungan. Dengan pengecualian cryptocurrency, persentase imbalan untuk melakukannya jauh lebih besar daripada di bank tradisional, yang umumnya mencerminkan suku bunga global.

Misalnya, pemegang token RADAR dapat berpartisipasi dalam RADAR langsung di DappRadar untuk mendapatkan lebih banyak RADAR. Selain itu, dalam industri pertama, DappRadar memelopori instalasi lintas rantai sehingga pemegang RADAR dapat memanen dan memanen hadiah RADAR di rantai mana pun, dan pengguna dapat menghindari biaya gas Ethereum. Benar luar biasa!

Apa itu budidaya hasil?

Pertanian hasil menggunakan keuangan terdesentralisasi untuk memaksimalkan pengembalian dengan meminjamkan atau meminjam cryptocurrency pada platform DeFi untuk mendapatkan cryptocurrency sebagai imbalannya. Petani yang ingin meningkatkan pendapatan mereka dapat menggunakan metode yang lebih kompleks dan membangun situs di banyak jaringan dan aplikasi. Khususnya, pengguna harus selalu mengakses biaya aktivitas ini dibandingkan dengan imbalannya untuk melihat apakah ada margin keuntungan dan berapa lama jangka waktunya.

Bagaimana cara kerja pinjaman DeFi?

Pinjaman Crypto mengacu pada keuangan terdesentralisasi yang memungkinkan investor untuk meminjamkan cryptocurrency mereka kepada peminjam yang berbeda untuk menerima pembayaran bunga sebagai imbalannya. Bonus dapat mengambang antara 1% dan 20% pada platform yang berbeda dan lebih tinggi untuk beberapa koin. Banyak platform pinjaman cryptocurrency juga menerima stablecoin yang dipatok ke dolar AS.

Bagaimana cara meminjam uang dengan DeFi?

Dengan menggunakan platform DeFi, peminjam bisa mendapatkan pinjaman. Proses peminjaman dilakukan dari awal sampai akhir tanpa perantara. Pemegang token mengirimkan token yang ingin mereka pinjamkan dalam kumpulan menggunakan kontrak pintar. Setelah koin dikirim ke kontrak pintar, koin tersebut tersedia untuk dipinjam oleh pengguna lain. Seringkali peminjam harus memberikan jaminan untuk mengamankan pinjaman. Kontrak pintar kemudian mengeluarkan token, biasanya token platform asli, yang didistribusikan kepada pemberi pinjaman sebagai hadiah.

Bagaimana cara saya tetap aman di DeFi?

Ini adalah waktu yang sangat menarik untuk mulai menggunakan teknologi blockchain. Namun, menjaga keamanan Anda dan melindungi identitas Anda dan investasi Anda di blockchain sangat penting untuk kesuksesan Anda di lapangan. Ada beberapa langkah penting yang harus diambil untuk memastikan Anda melindungi diri sendiri.

Hal pertama dan terpenting dalam keamanan blockchain adalah perlindungan dompet Anda. Dompet seperti MetaMask sangat nyaman dan mudah digunakan. Dimungkinkan juga untuk mengontrol beberapa dompet yang didedikasikan untuk tindakan yang berbeda. Namun, salah satu perhatian utama dari layanan ini adalah bahwa mereka hanya mengandalkan dua frasa kata sandi untuk keamanan. Dalam hal ini, peretas dapat memiliki akses yang lebih baik ke dana Anda jika mereka mendapatkan akses ke frasa ini. Itu selalu penting untuk menjaga kata sandi dompet terenkripsi Anda dan kata sandi awal yang aman. Jangan simpan frasa atau kata sandi awal Anda di komputer umum; Selalu simpan salinan cadangan di atas kertas, disimpan di tempat yang aman. Dan yang paling penting, jangan berikan akses jarak jauh kepada orang-orang anonim ke komputer Anda.

Karena ruang crypto masih dalam tahun-tahun awal pengembangannya, proyek penipuan sayangnya masih berkembang pesat. Dalam hal ini, penting untuk memeriksa secara menyeluruh setiap dapp atau proyek baru yang ingin Anda investasikan. Lihat judul kontrak mereka, dan jelajahi akun media sosial mereka.

Selain itu, lakukan riset tentang tim di belakang proyek. Ini bisa menjadi tanda bahaya besar jika proyek tidak memberikan informasi apa pun tentang tim pengembangan dan manajemen. Sebagian besar proyek pengkodean yang sukses sangat terbuka untuk pembuat dan pengembang.

Apa DappRadar secara khusus tentang DeFi?

DappRadar adalah Dapp Store terkemuka di dunia dan otoritas terkemuka di analitik blockchain. Kami mencatat dan menganalisis data dari ribuan platform; DeFi adalah bagian besar dari bisnis kami. Halaman peringkat DeFi menunjukkan dapps mana yang berkinerja terbaik selama periode yang berbeda. Halaman DeFi khusus memberikan ikhtisar sektor untuk menunjukkan kinerjanya.

Bagian DeFi di blog kami memberikan wawasan tentang tren terbaru yang memengaruhi keuangan terdesentralisasi. Kami juga memiliki artikel dengan update berita terbaru mengenai aplikasi web3 DeFi. Laporan triwulanan dan bulanan kami yang terkemuka di industri digunakan oleh pakar industri dan secara teratur dirujuk oleh outlet media utama.